“黑中介”帮办信用卡牟高利 宁津农行员工果断拒办防风险

德州新闻网讯 (宫玉河 王培录 张明明)日前,农行宁津县支行广场分理处员工成功堵截了一起“黑中介”代理办卡事件,维护了客户的权益,也防范了金融风险,受到客户好评。

近期,该分理处信用卡进件特别多,有的客户申请了三到四张信用卡,而且进件均来自掌银、网银等外部渠道。 4月2日,在一客户领卡时,该行广场分理处运营主管和经办柜员对此事引起重视,而在办理业务过程中,柜员与客户交谈,客户并未表现出任何异常,声称就是自己在掌银上申请的。不过,柜员的警惕性并未就此放松。

随后,他们发现,与该客户随行的还有一位男士,自称是客户亲属,工作人员便把客户的信用卡发给了她。随后经办柜员又叫到下一位客户,这位客户也是前来领取信用卡的,而之前随行的男士,又站在了这位客户旁边,与此同时,手机发送的验证码也出现在陪同男士的手机上。种种迹象引起工作人员怀疑,于是将情况向网点主任进行了反映。网点主任立即将情况上报给上级行信用卡中心,信用卡中心根据风险识别的相关制度立即将以上客户的信用卡降级冻结,按照信用卡中心的通知要求,类似情况领卡全部拒绝。

经过与客户的谈话了解,该陪同男子是“黑中介”,他们召集一伙文化程度低、急需用钱的客户代办信用卡,从中收取高额手续费。农行工作人员告诫,这种“黑中介”代办信用卡风险较大,随时有资金被盗刷的可能。经过劝诫,申请用卡客户放弃了领卡。

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