农行禹城市支行成功堵截两户异常交易账户

有效防范反洗钱操作风险

德州新闻网讯(德州晚报全媒体记者王南通讯员庞岩青王河南)

8日,记者从农行禹城市支行获悉,日前农行禹城市支行成功堵截化解了一起客户涉嫌恶意异常交易的风险事件,有效防范了反洗钱操作风险。

据悉,某网络科技有限公司和某商贸有限公司分别于2019年9月23日、24日在禹城支行某分理处开立账户,公司注册法人均为同一人。当时两个公司开户手续齐全、合规,且法人全程在场,客户经理调查合规。但仅仅不到一个月,客户就到网点要求补办网银证书、补办单位结算卡,并要求修改短信电话。客户的异常行为引起了网点内勤负责人的警觉,一边仔细询问并稳住客户,一边通过相关系统查询客户明细,发现该账户符合“分次转入,集中转出”的明显特征,账户明细也显示每天多人分次转入,集中转出到对公账户,且交易收款对公账户大部分为同一时间段。在内勤负责人多次追问下,客户终于承认账户均出借给其朋友。

通过“企查查”系统得知,客户在禹城市支行某分理处也开立了一个法人为王某某的一般户,在山东省东营市开有四个同一法人的账户。综合以上情况分析,内勤负责人得出判定:此客户符合可疑账户的特征。网点服务人员遂向其说明了出借账户的严重违法后果。该客户承认,并表示一定积极配合网点做好后续工作,积极配合销户。

截至目前,这两个账户均已成功销户,另一个也正在准备材料销户。在该行柜台人员的有效监控下,有效防范和规避了洗钱风险。通过柜面宣传,也使客户了解到洗钱的危害性,提高了对反洗钱重要性的认识。

记者了解到,农行禹城支行严格制度执行,使银行营业机构和业务人员时刻认识到反洗钱工作的重要性,确保监督执行到位。此外,该行工作人员随时加强对大额交易和可疑交易的报送、甄别与审核,认真执行逐级报告制度,开展好反洗钱客户风险分类工作和反洗钱系统提示相关数据处理工作。

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