随着互联网金融的飞速发展，区块链技术和数字货币受到越来越多的关注。一些不法分子打着“区块链”的旗号，对虚拟货币进行炒作，从事传销、诈骗、洗钱、非法融资和恐怖融资等非法活动。社会公众应警惕非法骗局，维护个人资金安全和财产权益。

案例一小额提现给甜头，大额充值骗你钱

数字货币交易

2021年7月，李女士报警称其6月初下载一款软件，用于比特币等虚拟货币交易，经多次账户充值，前两次还能小额提现，但大额不能提现且客服以“充值人员与其身份不符”为由，恐吓其涉嫌洗钱，要求继续充钱进行解冻。李女士向对方账户多次充值，被诈骗金额达379000元。

小贴士

不法分子利用投资者想一夜暴富的心理，设立线上虚假交易平台，前期通过小额交易获取用户的信任，吸引投资者入场，后期以各种理由拒绝大额提现，并采用恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户实施诈骗。

虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由投资者自行承担。投资者切莫参与虚拟货币投机炒作，不要相信高收益、高回报的承诺，更不要相信天上掉馅饼，提高安全意识，不要给不法分子可乘之机。

案例二名为虚拟货币投资，实为金融传销骗局

2018年，吴某利用其注册的公司营业执照，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，设计发行“云金”虚拟货币。该虚拟货币按智能算力每天产云金，复利滚存，单边上扬。为吸引更多会员购买“云金币”，吴某设置“静态奖励”和“动态奖励”两种模式，即购买“云金币”每天都有持有收益，推荐购买人数越多，购买数量越多，奖励越多。

同时，该公司配套开发了“右脑开发”等课程，并表示后期会涉足医养、酒店、珠宝、商城等领域，宣称在这些领域中消费都可以用“云金币”，通过“区块链+数字资产+电商+金融+实体产业”的方式，向公众宣扬“云金”的巨大消费市场和高投资回报率，增强骗局“可信度”，使更多人中招，深陷其中。案发后经查，在短短两个月内，该公司发展会员1.8万余人，推荐发展层级400多层，涉案资金达1.7亿余元。2018年5月，依照相关法律规定，吴某被判组织、领导传销活动罪，并获得相应刑罚。

案例解析

不法分子利用“虚拟货币”和“区块链”等新概念，以“金融理财”“投资消费”“分红入股”“数字货币”等名义，实则是以“拉人头”“发展下线”等传销手段骗取投资者资金，让投资者被套牢。

投资者在投资时应擦亮双眼，对超出自身认知范围的新鲜事物要保持警惕，通过正规渠道获取新知识，认识新事物，防范以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。