德州新闻网讯(德州晚报全媒体记者王南 通讯员王昊)
一位八旬老太,竟然遇到一起“天上掉馅饼”的大喜事——某慈善机构为老人打钱助其买房,并且要求开立一类银行卡。不久前,农行德城支行工作人员明察秋毫,最终将这起非法开卡事件成功堵截。
11月16日,农行德州德城支行营业部走进一位白发老人,陪同前来的还有一位中年女士,声称要以老人的名义开立银行卡,且再三强调必须为老人开立一类卡并提升额度到300万元。
觉察到此项业务可疑,业务主管向陪同人员核实开卡用途,并要求其提供相关依据证明。陪同人员含糊其辞,声称是老人的女儿托付自己来陪同老人办理开卡的,还出具红头文件证明自己业务的“真实性”,并强调说此卡用于接收一笔慈善款项,其组织为“中华国际衣宏娟慈善基金会”,称老人之前为基金会捐款良多,现回馈老人,为其打款买房,需要老人名下有一张一类银行卡。
网点主管迅速将情况及时反映给网点主任于志伟。于志伟将老人单独请到办公室了解情况,为老人提供私密空间,将其与陪同人员分隔开来。经了解,老人被女儿告知需要转账3000元人民币,所以需要前来开立一张银行卡。其女儿称由自己的同事陪同办理,只需要让老人到场即可。经对照,老人的开卡意图与陪同人员所讲完全无法对应,十分可疑。
随后,银行工作人员发现陪同人员提供的所谓“红头文件”瑕疵百出,查证文件上的防伪二维码也毫无结果。依据其提供的“慈善组织”宣誓大会视频来看,认定该组织鼓动性和募集钱款性质明显。
于志伟结合老人所述及陪同人员所述,遂劝诫老人切勿轻信,不能随意泄露个人信息,更不能出借自己的银行卡。接着,网点为老人开立二类卡片一张,并调低其线上渠道额度,既保证老人正常用卡需求,又能为老人杜绝银行卡被不当使用的隐患。