遭遇攻心“话术” 小心“贷款”陷阱

近日,在公安部统一部署指挥下,重庆警方在云南省警方、越南相关部门配合下,成功打掉一个以贷款为名实施诈骗的特大跨境犯罪团伙。截至目前,共抓获150余名犯罪嫌疑人,止付冻结涉案资金1700余万元。

今年1月,重庆市民张女士接到一个陌生电话,询问张女士是否有贷款需求,并称:“您只要下载一个APP, 注册一个账号,就可以享受额度在1万元至10万元的贷款,百分百贷款成功!”张女士此时正好急需用钱,便很快按照对方指导在手机上安装了一个APP。

填完信息资料后,对方很快告知:“审核成功了,我们公司是正规平台,与某购物平台进行合作,财务会向该平台核实并下发提款邀请码给你,你现在需支付包装费用,并将支付凭证截图给我们。”

感觉和平时的购物程序一样,张女士毫不怀疑,通过微信向对方转了“包装费”1200元。支付包装费后,对方又表示,需要向平台缴纳保证金1828元,按时还款一个月后,保证金会自动退还到提款银行账户。张女士又付了一笔保证金。这还没完,一次又一次的攻心“话术”在持续上演:

第三次:“您好,需要先交第一个月的还款金额5345元,证明您的还款能力。这个是一个形式流程,支付后财务会把这笔资金和贷款一起下发至提款银行卡。”

第四次:“您的款项被平台驳回,需支付三笔304元的款项。”

第五次:“您好,财务反馈打不进您的提款银行卡,需要您支付1850的制卡费,换卡收款!”

缴纳保险费、担保公证费、激活滞纳金……各种名目的费用分8次共套走张女士11700余元,她提出的贷款却一分没有看到。这时,知道被骗的张女士报了警。

就在张女士遭遇诈骗时,重庆公安机关接到多个类似报案。警方随即展开侦办,并成功锁定8名主要犯罪嫌疑人。该特大网络诈骗犯罪团伙下设10余个诈骗组,每个诈骗组又设若干小分队,任务分工明确,由被称为“拉手”的成员联系受害人,再由被称为“枪手”的成员具体实施诈骗。

据了解,就在重庆公安机关深入侦查期间,该诈骗团伙于今年3月将诈骗窝点从福建龙岩转移至越南境内,这给警方办案增大了难度。重庆公安机关立即向公安部汇报,在公安部统一部署指挥下,协调越南相关部门联合开展跨境打击工作。中越两国多部门密切配合,一举捣毁该跨境诈骗团伙多个窝点。

审查发现,该诈骗犯罪团伙有一套完整的诈骗流程,并精心设计“话术”,一步步引诱受害人落入“贷款”陷阱。民警逐步剖析,并提醒广大群众做好防范:

第一步:骗子打来电话称可以低息简易贷款。民警提醒,不要轻信不明来电,在没有核实对方身份前,说得再天花乱坠都不要信。

第二步:骗子发来网站链接或要求下载APP,称是为了方便贷款申请的办理。民警提醒,收到不明链接,不要随意点击。骗子发来的网址都是钓鱼网站,是“官网高仿”,仔细辨认对比就可以甄别真假。

第三步:骗子要求在他发来的网址或APP上填写信息。民警提醒,注意保护个人信息,特别是银行卡号、个人密码,不要轻易泄露。

第四步:包装费、保证金、制卡费……骗子以各种名目索要办理贷款的费用。只要你没有醒悟,他们可能会不断呈上“各种费用”菜单。民警提醒,遇到收费、汇款、转账、支付等要求,一定要核实对方身份,否则不予理睬。

针对以上套路,民警提醒,如需贷款服务,应通过正规的信贷流程和严格的材料审核。切莫相信各种低利息、额度大、放款快的贷款广告,不要主动泄露个人信息、随意转款,谨防被骗。

本报记者   张  洋《 人民日报 》( 2018年05月30日 18 版)


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